──寫給中小企業新任財務主管的入職指南
剛上任成為一家中小企業的財務經理，資訊量是不是有點爆炸？
老闆想你馬上看得懂帳，行政同事問你報帳怎麼改，會計師催你補資料⋯⋯
別緊張，這篇文章就是要幫你釐清：上任第一週，財務經理要先搞懂哪些事？
不只幫你穩住陣腳，更讓大家一開始就信任你。
一、先別急著算帳，先搞懂公司怎麼賺錢
很多人一進公司就先衝去翻報表，但我建議你：第一步是搞懂公司在幹嘛。
問自己這三個問題：
- 公司賺錢的方式是什麼？（是賣商品？收顧問費？還是接專案？）
- 錢收得快嗎？毛利高嗎？有季節性嗎？
- 誰是最大的客戶？誰是最常合作的供應商？
這些資訊看起來很基本，但如果你不知道，公司後面帳怎麼做都不會準。
建議你和營運主管、業務或創辦人聊一聊，弄懂「錢怎麼進來，怎麼出去」的路線圖，很關鍵。
二、建立資金水位表，不再每天心驚驚
老闆最怕的，是不知道自己公司還有多少錢。
你第一週最重要的任務之一，就是：掌握資金水位。
該怎麼做？
- 整理所有銀行帳戶餘額
- 每月固定支出有哪些（薪資、租金、稅金、貸款…）
- 建立一個簡單的 Excel 表格，列出未來30天的資金流出
你會發現，不用做財報，也能讓老闆安心。
三、看看帳做得怎麼樣了，再決定要補什麼
首先要知道帳做到哪裡(完整月份、斷點月份與缺少項目)、帳務與報表的留存情況與正確性、可以用嗎？
建議你先確認這些事：
- 公司帳目前做到幾月？
- 有固定月結制度嗎？還是每次都是臨時抱佛腳？
- 報支流程清楚嗎？有沒有報帳單、憑證管理？
如果沒有制度，沒關係，你可以從簡單的表單或SOP開始推動，慢慢建立秩序。
四、搞懂公司怎麼報稅，才能提早預防踩雷
中小企業常見的風險之一，就是「不知道自己該繳什麼稅，或什麼時候繳」。
你可以做一份「全年稅務行事曆」，列出：
- 營業稅申報月份 (一般通常為單月)
- 每年1月各類所得申報
- 每年5月營所稅結算申報
- 每年9月營所稅預繳
盤點過去尚未處理好的稅務，整理成「待辦清單」，按月補上。
五、瞭解內部文化，融入比制度還重要
在中小企業裡，制度可能不完整、流程可能沒寫出來，但「人」就是制度。
你需要快速搞懂：
- 你能怎麼和其他部門好好相處，建立信任？
- 其他部門關鍵決策者？
- 報支流程有哪些眉角？有沒有哪些「不能碰的地雷」？
小提醒：不要急著改流程，先觀察、再提建議，會比較容易被接受。
六、主動報告進度，讓主管看到你的專業
財務這個職位，很容易變成默默做事不被看見。
建議你一週一次，簡單報告三件事給老闆或主管：
- 本週資金狀況（還有多少錢）
- 帳做到哪裡，有什麼需要補件，你發現什麼問題，打算如何執行
- 有沒有需要主管拍板的事（例如合約、付款安排）
這樣一來，你會讓人覺得你不只是「會計型角色」，而是能站在公司經營角度思考的人。
從「會做帳」到「會說話」的財務經理
中小企業的財務管理並不在於系統多先進、報表多複雜，而在於是否能讓老闆安心、員工信任、流程順暢。財務經理的任務不只是「做出帳」，而是「透過財務說出經營實況」，幫助老闆看清財務全貌、預防風險、建立節奏的導航員。
上任第一週，請記住這幾個關鍵目標：
- 搞懂公司賺錢邏輯
- 掌握資金水位
- 盤點帳務與稅務進度
- 觀察內部文化與流程
- 建立對話與報告節奏
到職第一週，不是讓自己看起來多專業，而是讓老闆感受到你是 有節奏、有觀察、有想法、可以信任的人。
對於中小企業財務經理職務，你有其他的想法嗎？歡迎與我們分享你的觀點！
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